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7. Marktgerecht

Der Ansturm der Technologie treibt dieses Schlagwort voran, wobei jeder Vermögensverwalter zeigen möchte, dass er die Oberhand hat, dank der firmeneigenen künstlichen Intelligenz und anderen Tools, mit denen Portfolios rund um die Uhr überwacht und flugs auf jeden möglichen Kursausschlag angepasst werden. An sich ist das eine grossartige Idee, auch wenn sie in all dem Jargon über «Optimierung von Anlageportfolios» durch «innovative Lösungen» und «massgeschneiderte Dienstleistungen» etwas untergeht. Einfach gesagt bedeutet marktgerecht nichts anderes, als dass sich die Privatbanken nicht auf ihren Lorbeeren ausruhen sollten: Um als Finanzmanager von der Achterbahnfahrt der Finanzmärkte nicht abgehängt zu werden, muss man schnell reagieren und Initiative zeigen.

8. Betreuung der Familie

Im Bestreben, ihren Kunden näher zu kommen, versuchen es einige Vermögensverwalter auf die sentimentale Tour. Eine Privatbank kann sich um das Geld kümmern. Darüber hinaus auch noch die Familie des Kunden zu managen, ist ein unnötiger Versuch, sich beim Kunden ein zu schleimen: Die meisten Menschen (reich oder nicht) ziehen es vor, sich selbst um ihre Familien zu kümmern.