Baloise Asset ManagementImmer mehr Firmen schliessen sich Sammelstiftungen an. Wieso das so ist, und was die Perspectiva Sammelstiftung anders macht als andere Anbieter, erklärt deren Geschäftsführer Allan Holmes.

Allan Holmes, der Markt für Sammelstiftungen wächst und wächst, warum werden teilautonome Stiftungen in der beruflichen Vorsorge immer beliebter?

Der Trend auf dem Vorsorgemarkt geht klar in Richtung teilautonome Sammelstiftungen, bei welchen die angeschlossenen Unternehmen das Anlagerisiko im Gegensatz zu Vollversicherungen selber tragen. Dies liegt daran, dass Vollversicherungen in den letzten Jahren unattraktiver geworden sind.

Denn aufgrund des anhaltenden Tiefzinsniveaus haben Garantien einen hohen Preis, da nur konservativ angelegt werden kann. Das heisst, der geringe Aktien- und somit Risikoanteil liegt auch in guten Anlagejahren so tief, dass weniger Anlageerträge eingefahren werden können.

Das ist der grosse Vorteil teilautonomer Sammelstiftungen, die diesbezüglich deutlich flexibler agieren können und somit auch die Anlageerträge optimieren. Davon können vor allem kleinere und mittelgrosse Unternehmen beim Anschluss an Sammelstiftungen profitieren, die so die berufliche Vorsorge einfacher und bedarfsgerechter ausrichten können.

Was genau ist so besonders an der Perspectiva Sammelstiftung?

Die Perspectiva Sammelstiftung ist bereits seit fünf Geschäftsjahren im Schweizer Vorsorgemarkt vertreten und gut etabliert. Dabei sind wir besonders stolz auf drei Aspekte.

  • Erstens fokussiert die Perspectiva Sammelstiftung, wie alle Sammelstiftungen, die von der Baloise betrieben werden, auf nachhaltige Anlagen. Alle unseren Anlagen werden von Baloise Asset Management konsequent nach einem ESG-Ansatz verwaltet. Das zeigt auch die Auswertung der Klima-Allianz, welche die Anlagepolitik von 110 Vorsorgeeinrichtungen untersucht hat und die Baloise als eines von wenigen Unternehmen als «best practice» in diesem Bereich auszeichnet.
  • Zweitens legen wir Wert auf die Verteilung der Altersstruktur, wodurch die Perspectiva Sammelstiftung für die Zukunft auf vernünftiges und qualitatives Wachstum ausgerichtet ist.
  • Drittens nutzt die Perspectiva Sammelstiftung eine dynamische Anlagestrategie, bei welcher der Aktienanteil, je nach Marktsituation, hoch bzw. herunter gefahren werden kann. Damit können langfristig Wertschwankungen an den Aktienmärkten ausgeglichen werden, um eine möglichst hohe Sicherheit für die angeschlossenen Unternehmen zu gewährleisten.

Was sind die Ziele für 2021?

Die Perspectiva Sammelstiftung ist sehr schnell gewachsen in den vergangenen Jahren – jetzt ist es unser Ziel, das kontrollierte vernünftige Wachstum weiterzuführen. Dabei wollen wir auch Skaleneffekte nutzen, um unsere Attraktivität, sowohl für bestehende als auch für neue Kunden, zu erhöhen und damit die Perspectiva noch breiter im Markt zu verankern.

Ausserdem arbeiten wir für unsere grösseren Kunden an weiteren innovativen Anlageprodukten. Ich freue mich also auf ein spannendes Jahr 2021.

Allan Holmes ist eidg. dipl. Pensionskassenleiter und seit 2020 Geschäftsführer der Perspectiva Sammelstiftung. Vor seinem Wechsel in den Bereich Kollektivleben der Basler Versicherungen war er während 13 Jahren in der Geschäftsführung der Baloise-Anlagestiftung und verantwortlich für die Einführung der Anlagelösungen der Perspectiva Sammelstiftung.