Der Vermögensverwaltung sind schwierige Zeiten nicht fremd. Die Erfüllung hoher Kundenerwartungen und die Anpassung an sich ständig ändernde Vorschriften sind permanente Pendenzen. Zudem sieht sich die Branche mit neuen Hindernissen konfrontiert, dazu gehören geopolitische Risiken, höhere Zinssätze und die Inflation.

Diese Bedenken entstehen vor dem Hintergrund eines Wettlaufs zwischen den Schweizer Finanzinstituten um die Erschliessung eines wachsenden Vermögensschatzes. Die Zahl der Schweizer High-Net-Worth-Individuals (HNWI) dürfte laut dem «Global Wealth Report 2023» von UBS bis 2027 um mehr als 430'000 Personen und damit um 39 Prozent zunehmen.

Laut VisualCapitalist hat die Schweiz im vergangenen Jahr mehr als 1'800 Millionäre aus dem Ausland angezogen. Vermögensverwalter müssen aus diesem neuen Goldrausch Kapital schlagen, auch wenn dies die Bewältigung sowohl alter als auch neuer Herausforderungen erfordert.

Dringend benötigter Wandel

Das Aufkommen der generativen KI auf der globalen Bühne mit ihren unzähligen Anwendungen und ihrem unglaublichen Potenzial wird auch in der Vermögensverwaltungsbranche den dringend benötigten Wandel herbeiführen. Welche Auswirkungen wird generative KI auf die Branche haben? Wie wird sie die zukünftige Entwicklung der Vermögensverwaltung beeinflussen? Diese Fragen stehen bei Prometeia im Vordergrund.

Bei der Analyse des Potenzials der generativen KI wollen wir nicht nur ihre Auswirkungen verstehen, sondern auch Antworten auf die Fragen geben, die über der Entwicklung der Branche schweben. Viele Finanzinstitute haben erkannt, dass der Einsatz von Technologie ungeahnte Möglichkeiten eröffnen kann, tun sich aber schwer, diese Notwendigkeit zu priorisieren.

Berater mit Zeitmangel

Der rasante Aufstieg der generativen KI auf der Weltbühne hat viele überrascht, vor allem in der Vermögensverwaltungsbranche, in der die Berater mit Zeitmangel und schwindenden Ressourcen für das Tagesgeschäft zu kämpfen haben.

Um wettbewerbsfähig und relevant zu bleiben, ist das Engagement für Servicequalität entscheidend, und hier kann generative KI eine Schlüsselrolle spielen.

Den Unterschied machen

Im Gegensatz zu ihrem Cousin, der informativen KI, die sich auf die Bereitstellung relevanter und nützlicher Informationen auf der Grundlage verarbeiteter Daten konzentriert, bezieht sich die generative KI auf Systeme oder Modelle, die neue und originelle Inhalte erzeugen können.

Während ihr Potenzial für die Vermögensverwaltung noch erforscht und getestet wird, kann sie bereits einen Unterschied machen. Generative KI hat das Potenzial, die Effizienz von Beratern zu steigern, indem sie mühsame tägliche Prozesse in die Geschichtsbücher verbannt.

Schwierige Fragen

Die Integration von generativen KI-Tools bietet die Chance auf eine schrittweise Produktivitätssteigerung, so dass sich Vermögensverwalter auf das konzentrieren können, was wirklich wichtig ist – die Betreuung von Kunden, ohne in administrativen und operativen Tätigkeiten zu ertrinken.

Ja, jede neue Technologie birgt Risiken, und die sozioökonomischen Auswirkungen der KI werfen schwierige Fragen auf, während ethische und sicherheitstechnische Bedenken nach wie vor eine große Rolle spielen. Innerhalb dieser sich entwickelnden Landschaft sind die Chancen für die Vermögensverwaltung jedoch ziemlich umwälzend.

ChatGPT-ing zum Erfolg

Die aktuelle Innovationswelle, die durch die generativen KI-Fähigkeiten angetrieben wird, hat bei Prometeia nichts ausgelassen. Im Laufe des Jahres 2023 haben wir eine Vielzahl von Experimenten gestartet, um die effektivste Anwendung dieser neuen KI-Methoden zur Verbesserung der Geschäftsabläufe unserer Kunden zu entdecken.

Ein bemerkenswertes Beispiel ist die Integration von ChatGPT von OpenAI in unsere Digital Wealth Management Platform, die das personalisierte Storytelling in Anlagevorschlägen erleichtert. Berater können nun den Ton, das Vokabular, den Detaillierungsgrad und die Länge der Erzählung für jeden Anleger anpassen.

Versteckte Signale

Dies steigert die Effizienz der Berater, erhöht die Akzeptanz von Angeboten durch maßgeschneiderte Botschaften an die Kunden und verschafft dem Finanzinstitut einen Wettbewerbsvorteil durch verbesserte Kundenbindung und -loyalität. Aber das ist noch nicht alles.

Wir nutzen ChatGPT auch, um versteckte Signale in Nachhaltigkeitsberichten aufzudecken.

Präzise und effiziente Analyse

Konkret setzen wir ein generatives KI-Modell ein, das sprachliche Nuancen versteht und komplexen Informationen einen Sinn geben kann. Es durchforstet eine riesige Menge von Berichten, extrahiert Signale aus Texten, Tabellen und Zahlen und untersucht, wie alles zusammenhängt und verbunden ist.

Das KI-Tool gewährleistet eine genaue und effiziente Analyse von Nachhaltigkeitsberichten und bietet tiefgreifende Einblicke, wodurch die manuelle Arbeit reduziert und die Gesamteffizienz gesteigert wird. Dies sind nur einige wenige Beispiele für die zahllosen Möglichkeiten in der Branche, die wir weiterhin erforschen, testen und auf den Markt bringen.

Die Aufnahme in die diesjährige AIFinTech100 ist ein weiterer Beweis für unsere starke Position bei KI-gesteuerten Vermögensverwaltungslösungen.

PromNEXT: Impulse für Innovation

Ein Eckpfeiler unserer Innovationsstrategie ist eine solide Investition in Forschung und Entwicklung, die das Bestreben des Unternehmens unterstreicht, sich weiterzuentwickeln und an der Spitze der technologischen Entwicklung zu bleiben.

Wir arbeiten ständig an der Feinabstimmung unserer Tools, um sicherzustellen, dass unsere Kunden die sich bietenden Chancen in dieser sich ständig weiterentwickelnden Landschaft nutzen können. Als Zeichen unseres Engagements für die Förderung des Unternehmergeistes haben wir kürzlich die Initiative PromNEXT ins Leben gerufen.

Anwendungsfälle mit Geschäftspotenzial

Mit diesem unternehmensweiten Programm sollen die innovativsten Ideen unserer jungen, vielfältigen und internationalen Gemeinschaft gesucht und ausgezeichnet werden. Wir haben uns an unsere unternehmerisch denkenden Mitarbeiter gewandt, um Ideen vorzuschlagen, die das Kerngeschäft des Unternehmens umgestalten und neue Geschäftsmöglichkeiten schaffen können.

Das Ziel von PromNEXT ist es, generative KI-Anwendungsfälle mit erheblichem Geschäftspotenzial zu sammeln. Die Resonanz auf die Aufforderung zur Einreichung von Vorschlägen war bemerkenswert, und die ausgewählten Projekte, die bis zum Jahresende bekannt gegeben werden, werden umfangreiche Investitionen erhalten.

Revolutionäres Werkzeug in unseren Händen

Es ist noch zu früh, um genau zu sagen, wie die generative KI die Vermögensverwaltung umkrempeln wird. Derzeit liegt der Fokus eher auf der Frage selbst, denn die Antwort wird sich im Laufe der Zeit ergeben. Das Wichtigste für uns ist, diese Fragen am Leben zu erhalten und umfassende Forschung zu betreiben, um mögliche Lösungen zu erkunden.

Wir wissen, dass wir ein revolutionäres Werkzeug in den Händen halten, das über ein enormes Potenzial und unzählige Anwendungsmöglichkeiten verfügt. Aber um im Bereich der KI für die Vermögensverwaltung führend zu sein, braucht man das Engagement, um mutige Projekte wie PromNEXT in Angriff zu nehmen.

Spannende Zeiten

Wir glauben an unsere Mitarbeiter, und deshalb lassen wir sie die Führung übernehmen. Diese jüngsten Entwicklungen und Initiativen haben unser Engagement für die Verbesserung der Beratereffizienz nur noch verstärkt. Da wir uns für die Zukunft der Vermögensverwaltung rüsten, gab es noch nie eine spannendere Zeit, um in dieser Branche tätig zu sein.

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