Lontani dalla piazza finanziaria svizzera, gli ex banchieri hanno costruito un impero del private banking con un patrimonio gestito di 50 miliardi di dollari. Il fulcro è una panchina alle Bahamas.

Il nome Union Capital Group non è necessariamente uno dei più comuni nel settore. Fondato meno di vent'anni fa, il gruppo gestisce oggi oltre 50 miliardi di dollari di fondi dei clienti con dodici uffici in nove paesi – tra cui Singapore, Hong Kong, Dubai, Taiwan e Florida.

I componenti principali del gruppo sono il gestore patrimoniale svizzero UCAP Wealth Management e la Capital Union Bank di Nassau alle Bahamas, fondata poco più di dieci anni fa, ovvero nel 2013.

Fondata nel 2006

Il primo nucleo di questo conglomerato globale, specializzato principalmente in clienti privati facoltosi, si trova a Ginevra. Qui, l'ex banchiere d'investimento di HSBC Clément Ducasse ha fondato una boutique di consulenza con il nome di Union Capital Group, che inizialmente si è specializzata nel business istituzionale con prodotti strutturati e derivati.

Nel 2011 è entrato a far parte dell'azienda un grande nome del private banking svizzero: l'americano Lawrence D. Howell, che ha co-fondato EFG International nel 1995 e ne è stato CEO fino al 2011. Sotto la sua egida, EFG si è trasformata da start-up finanziaria in una delle dieci maggiori banche private della Svizzera.

Tre ex banchieri EFG

Insieme, hanno lanciato la suddetta banca alle Bahamas nel 2013 come pietra miliare per il futuro focus sul private banking. All'epoca faceva parte del team anche Ludovic Chechin-Laurans, che aveva creato diverse società in franchising nell'ambito di EFG e aveva lavorato come CEO di EFG alle Bahamas.

Tre anni fa un altro EFG ha assunto la direzione della banca alle Bahamas in qualità di CEO: Patrick Zbinden. In qualità di Head of M&A Integration di lunga data di EFG International, ha supervisionato 25 acquisizioni ed è stato coinvolto nella crescita di EFG Asset Management da 3 miliardi di dollari a 30 miliardi di dollari in qualità di Global Co-Head.

Union Capital Group non pubblica dati dettagliati a livello di gruppo.

Cost-income ratio del 24 percento

Il rapporto annuale pubblicato dalla banca mostra che le attività totali hanno superato la soglia dei 2 miliardi di dollari nel 2023. Questo con un fatturato di 166,7 milioni di dollari. Dopo aver dedotto i costi, sono rimasti 125,5 milioni di dollari di profitto, un record nella breve storia dell'azienda. L'azienda è redditizia dal 2015.

La banca, che è gestita da ex banchieri privati svizzeri, ha quindi un rapporto costi/ricavi di ben il 24 per cento.

A condizioni di mercato

Alla domanda, le due società non vogliono rispondere a quanto ammontino i patrimoni in gestione della banca e del gestore patrimoniale svizzero UCAP Wealth Management. Confermano solo che entrambe le società sono membri dell'Union Capital Group, «un'alleanza di istituzioni finanziarie indipendenti». Fanno affari tra loro rigorosamente «a condizioni di mercato».

Per quanto riguarda la banca, gli esperti citano una cifra di 40 miliardi di dollari di asset in gestione.