Con l'acquisizione di Credit Suisse, UBS ha ereditato anche alcuni clienti che non rispettavano i suoi standard di rischio o reputazione. Ora, sembra che l'autorità statunitense responsabile per le sanzioni abbia richiesto informazioni alla grande banca svizzera riguardo ai clienti russi.

Secondo quanto riportato dall'agenzia di stampa «Reuters», basandosi su fonti anonime, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) avrebbe contattato UBS per porre domande sui clienti russi. Né l'autorità né la banca hanno voluto commentare il rapporto.

La questione riguarderebbe anche i clienti della precedente Credit Suisse. Non è stata specificata una distinzione tra persone, aziende o organizzazioni incluse o meno nelle varie liste di sanzioni. Sebbene le liste della Svizzera e dell'UE siano identiche, esistono discrepanze rispetto a quelle del Regno Unito e degli Stati Uniti.

Un dipendente dell'OFAC, che ha preferito rimanere anonimo, avrebbe confermato i contatti con la banca, elogiando la collaborazione con UBS.

Non è la prima indagine

Negli ultimi anni, ci sono stati ripetuti rapporti su indagini delle autorità statunitensi riguardanti possibili violazioni delle sanzioni da parte delle due grandi banche svizzere.

In passato, il mercato russo ha avuto un'importanza maggiore per Credit Suisse rispetto a UBS. A un certo punto, Credit Suisse gestiva fondi di clienti russi per un totale di 60 miliardi di franchi. Dopo l'invasione russa dell'Ucraina nel febbraio 2022, questa somma si è dimezzata.

I principi di gestione del rischio di UBS

Dopo l'acquisizione di Credit Suisse, UBS aveva dichiarato l'intenzione di rivedere alcune relazioni con i clienti. Questo processo riguardava diversi ambiti, non solo clienti russi o soggetti coinvolti in sanzioni. UBS ha più volte sottolineato di avere un profilo di rischio fondamentalmente più conservatore e un appetito per il rischio inferiore rispetto a Credit Suisse.

Inoltre, UBS aveva annunciato l’intenzione di radicare i suoi principi di gestione del rischio e la cultura aziendale nell'intera organizzazione combinata. Ciò includeva la possibilità di interrompere rapporti d'affari derivanti dall'epoca Credit Suisse.

Le misure sanzionatorie della Svizzera

Attualmente, in Svizzera ci sono circa 2.250 persone fisiche, aziende e organizzazioni inserite nella lista delle sanzioni in relazione alla situazione in Ucraina. Più recentemente, a metà ottobre, la Svizzera ha adottato il 14° pacchetto di sanzioni dell'Unione Europea (UE).

Alla fine del 2023, secondo il Segretariato di Stato dell’Economia (SECO), i beni congelati in Svizzera in relazione alle sanzioni contro la Russia ammontavano a 5,8 miliardi di franchi, circa 1,7 miliardi in meno rispetto all'anno precedente.

Le violazioni delle sanzioni negli Stati Uniti possono portare a pesanti sanzioni. Ad esempio, la banca francese BNP Paribas nel 2014 dovette pagare quasi 9 miliardi di dollari per violazioni delle sanzioni legate a operazioni con Sudan, Iran e Cuba.